بهترین روش های کسب درآمد از دیفای کدام اند؟

با گسترش روزافزون فناوری بلاکچین، سیستم مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) به یکی از جذاب‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال تبدیل شده است.

در این سیستم، کاربران بدون نیاز به واسطه‌های سنتی مانند بانک‌ها، می‌توانند به صورت مستقیم و با استفاده از پروتکل‌های بلاکچینی، درآمد کسب کنند.

در این مقاله آناژورنال، به بررسی بهترین و پربازده‌ترین روش‌های کسب درآمد از دیفای می‌پردازیم و همراه با مثال‌های کاربردی، نحوه بهره‌برداری از این روش‌ها را توضیح خواهیم داد.

۱. روش استیکینگ (Staking) دیفای:

استیکینگ یکی از روش‌های اصلی و ساده برای کسب درآمد از دیفای است.

در این روش، شما ارز دیجیتال خود را در شبکه‌های بلاکچینی قفل می‌کنید و در ازای آن پاداش‌هایی به صورت توکن‌های همان ارز دریافت می‌کنید.

مثال: فرض کنید شما 100 واحد ETH (اتریوم) دارید و می‌خواهید از آن استفاده کنید.

در این صورت می‌توانید این 100 واحد ETH را در شبکه Ethereum 2.0 استیک کنید.

با این کار، شما به پردازش تراکنش‌ها و امنیت شبکه کمک می‌کنید و در ازای آن پاداش‌هایی دریافت می‌کنید.

فرض کنید در پایان یک سال، از این 100 واحد ETH، 5 درصد به عنوان سود به شما تعلق بگیرد.

بنابراین، شما 5 واحد ETH به عنوان پاداش دریافت خواهید کرد.

۲. روش ییلد فارمینگ (Yield Farming) دیفای:

اگر به دنبال بازدهی بالاتر از استیکینگ هستید، ییلد فارمینگ می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

در این روش، شما نقدینگی خود را در پلتفرم‌های دیفای قفل می‌کنید و در ازای آن، توکن‌های پاداش دریافت می‌کنید.

ییلد فارمینگ می‌تواند بازدهی بسیار بالایی داشته باشد، اما به دلیل نوسانات شدید بازار و ریسک‌های موجود، باید با احتیاط وارد این فضا شوید.

مثال: فرض کنید شما مقدار زیادی از ارز دیجیتال USDT (تتر) دارید. شما می‌توانید این تترها را در استخر نقدینگی Uniswap قرار دهید.

زمانی که کاربران دیگر در این پلتفرم تراکنش انجام می‌دهند، شما بخشی از کارمزدها را دریافت می‌کنید.

علاوه بر این، ممکن است پاداش‌های اضافی به صورت توکن‌های جدید نیز دریافت کنید.

این روش می‌تواند سودآور باشد، ولی همانطور که گفته شد، همراه با ریسک‌هایی مثل تغییرات قیمت و نوسانات بازار است.

۳. روش ارائه نقدینگی (Liquidity Providing) در دیفای:

یکی دیگر از روش‌های محبوب در دیفای، ارائه نقدینگی است.

در این روش، شما نقدینگی خود را در یک استخر نقدینگی قرار می‌دهید و از کارمزدهای تراکنش‌های انجام شده در این استخر سهم می‌برید.

این روش نسبتاً کم‌ریسک است، اما بازدهی آن وابسته به میزان تراکنش‌ها و حجم نقدینگی در استخر است.

مثال: فرض کنید شما 50 واحد DAI و 50 واحد USDC دارید و می‌خواهید از این دارایی‌ها درآمد کسب کنید.

شما می‌توانید این دو ارز را در یک استخر نقدینگی مانند SushiSwap قرار دهید.

هر بار که یک تراکنش در این استخر صورت گیرد، شما درصدی از کارمزدها را به عنوان پاداش دریافت خواهید کرد.

برای مثال، اگر 1000 دلار از کارمزد تراکنش‌ها به استخر نقدینگی شما تعلق گیرد و شما 10 درصد از آن را دریافت کنید، پاداش شما 100 دلار خواهد بود.

۴. روش وام‌ دهی و استقراض (Lending & Borrowing) در دیفای:

در روش وام‌دهی و استقراض، شما دارایی‌های دیجیتال خود را به دیگران قرض می‌دهید و در ازای آن بهره دریافت می‌کنید.

این روش می‌تواند بازدهی خوبی داشته باشد، به ویژه برای کسانی که نمی‌خواهند دارایی خود را بفروشند اما می‌خواهند از آن سود ببرند.

مثال: فرض کنید شما 10 واحد ETH دارید و می‌خواهید از آن برای کسب درآمد استفاده کنید.

شما می‌توانید این 10 ETH را در پلتفرم‌هایی مثل Aave یا Compound قرض دهید.

در ازای این قرض دادن، شما بهره دریافت خواهید کرد.

برای مثال، اگر پلتفرم به شما سالانه 4 درصد بهره بدهد، شما پس از یک سال 0.4 ETH به عنوان پاداش دریافت خواهید کرد.

۵. روش پلتفرم‌ های دیفای چند کاربردی:

بسیاری از پلتفرم‌های دیفای به کاربران این امکان را می‌دهند که از ترکیب چندین روش مختلف برای کسب درآمد استفاده کنند.

این پلتفرم‌ها به شما کمک می‌کنند تا بازدهی بیشتری داشته باشید و از روش‌های مختلف مانند استیکینگ، ییلد فارمینگ، قرض دادن و استخرهای نقدینگی بهره‌برداری کنید.

مثال: پلتفرم Yearn.finance این امکان را به شما می‌دهد که هم از طریق استیکینگ و هم از طریق ییلد فارمینگ و قرض دادن سود کسب کنید.

فرض کنید شما 10000 دلار USDT دارید.

شما می‌توانید این مبلغ را در پلتفرم Yearn به عنوان نقدینگی قرار دهید و از استراتژی‌های مختلف آن برای کسب درآمد استفاده کنید.

این پلتفرم به طور خودکار بهترین استراتژی‌ها را برای شما انتخاب می‌کند تا بیشترین سود را به دست آورید.

چطور از دیفای درآمد کسب کنیم؟

برای کسب درآمد از دیفای، ابتدا باید تصمیم بگیرید که کدام روش یا ترکیبی از این روش‌ها برای شما مناسب‌تر است.

سپس باید دارایی‌های دیجیتال خود را خریداری کرده و در پلتفرم‌های دیفای منتخب خود استیک یا سرمایه‌گذاری کنید.

فراموش نکنید که با توجه به نوسانات بازار، همیشه خطراتی وجود دارد، پس باید با دقت و بر اساس دانش خود وارد این حوزه شوید.

مثال: فرض کنید شما 1000 دلار USDT دارید.

ابتدا می‌توانید این 1000 دلار را در پلتفرم Compound قرض دهید و سالانه 5 درصد سود دریافت کنید.

در کنار آن، می‌توانید این 1000 دلار را در Uniswap به عنوان نقدینگی قرار دهید و از کارمزدهای تراکنش‌ها بهره‌برداری کنید.

این ترکیب می‌تواند به شما کمک کند تا از دو منبع مختلف درآمد کسب کنید.

دیفای همچنان در حال تکامل است و با پیشرفت‌های جدید در بلاکچین و ارزهای دیجیتال، روش‌های جدیدتر و بهتری برای کسب درآمد از این فضا پدیدار خواهند شد.

اگر به دنبال شروع در دیفای هستید، بهتر است ابتدا با تحقیق و آموزش در این زمینه وارد شوید و از روش‌های کم‌ریسک‌تر شروع کنید تا تجربه کسب کنید.

با توجه به رشد سریع این صنعت، دیفای می‌تواند یک فرصت شگرف برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال باشد.

سوالات متداول:

1. چگونه از دیفای درآمد کسب کنم؟

برای کسب درآمد از دیفای (مالی غیرمتمرکز)، چندین روش وجود دارد.

یکی از رایج‌ترین روش‌ها استیکینگ است که در آن شما ارزهای دیجیتال خود را در شبکه‌های بلاکچینی مانند Ethereum 2.0 قفل می‌کنید و در ازای آن پاداش می‌گیرید.

روش دیگر ییلد فارمینگ است که در آن نقدینگی خود را در استخرهای دیفای قرار می‌دهید و از کارمزدهای تراکنش‌ها و توکن‌های پاداش استفاده می‌کنید.

وام‌دهی و استقراض هم یکی دیگر از روش‌هاست که در آن شما ارز دیجیتال خود را به دیگران قرض می‌دهید و بهره دریافت می‌کنید.

این روش‌ها به شما کمک می‌کنند که از دارایی‌های دیجیتال خود به صورت فعال درآمد کسب کنید.

2. استیکینگ چطور کار می‌کند و چقدر سود دارد؟

استیکینگ یکی از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد از دیفای است که در آن شما ارز دیجیتال خود را در یک شبکه بلاکچینی مانند Ethereum 2.0 یا Polkadot قفل می‌کنید تا به پردازش تراکنش‌ها و امنیت شبکه کمک کنید.

در ازای این کار، پاداش‌هایی به صورت توکن‌های همان ارز دیجیتال به شما داده می‌شود.

سود حاصل از استیکینگ معمولاً به میزان ارز قفل‌شده و مدت زمانی که آن را قفل می‌کنید بستگی دارد.

به طور مثال، در Ethereum 2.0، نرخ سود سالانه می‌تواند بین 4 تا 10 درصد باشد.

البته این نرخ‌ها به نوسانات بازار بستگی دارند.

3. ییلد فارمینگ چیه و چرا پرطرفداره؟

ییلد فارمینگ یا کشاورزی بازدهی یکی از روش‌های بسیار سودآور در دیفای است که در آن شما نقدینگی خود را در استخرهای دیفای قفل می‌کنید و در ازای آن پاداش‌هایی به صورت توکن‌های مختلف دریافت می‌کنید.

این روش به شما این امکان را می‌دهد که هم از سود کارمزدهای تراکنش‌ها بهره‌مند شوید و هم از توکن‌های پاداش اضافی که پلتفرم‌های دیفای به شما می‌دهند.

برای مثال، در پلتفرم‌هایی مانند Uniswap و SushiSwap، شما می‌توانید از پاداش‌های ییلد فارمینگ استفاده کنید.

هرچند این روش می‌تواند بازدهی بالا داشته باشد، اما به دلیل نوسانات بازار و ریسک‌های موجود، باید با دقت وارد این فضا شوید.

4. بهترین پلتفرم‌های دیفای برای کسب درآمد کدام‌اند؟

برای کسب درآمد از دیفای، پلتفرم‌های مختلفی وجود دارند که می‌توانید از آن‌ها بهره‌برداری کنید.

از جمله بهترین پلتفرم‌های دیفای می‌توان به Aave، Compound، Uniswap و Yearn.finance اشاره کرد.

در Aave و Compound شما می‌توانید از روش وام‌دهی و استقراض برای کسب سود استفاده کنید.

در پلتفرم‌هایی مثل Uniswap و SushiSwap هم می‌توانید به ارائه نقدینگی بپردازید و از کارمزدهای تراکنش‌ها بهره‌مند شوید.

اگر به دنبال بازدهی بالاتر هستید، Yearn.finance گزینه مناسبی است، زیرا به شما این امکان را می‌دهد که چندین استراتژی مختلف دیفای را ترکیب کنید و بهترین بازدهی را کسب کنید.